8月18日，國(guó)家發(fā)改委政研室副主任、新聞發(fā)言人孟瑋在新聞發(fā)布會(huì)上表示，“首批涉金融黑名單已經(jīng)篩選完成，已在 ‘信用中國(guó)’網(wǎng)站上予以公布，并推送給21個(gè)部門，依據(jù)所適用的法律法規(guī)對(duì)其實(shí)施聯(lián)合懲戒措施。”

 值得注意的是，已公布的首批涉金融黑名單合計(jì)約300個(gè)嚴(yán)重失信市場(chǎng)主體，其中僅涉嫌惡意逃廢債的嚴(yán)重失信債務(wù)人合計(jì)涉案金額就達(dá)62億元。

 據(jù)孟瑋介紹，首批涉金融黑名單按照失信類型，分為嚴(yán)重失信債務(wù)人名單、非法集資名單和其他嚴(yán)重違法名單等三類子名單。具體包括128個(gè)嚴(yán)重失信債務(wù)人名單、11個(gè)非法集資企業(yè)名單和100個(gè)非法集資自然人名單、29個(gè)其他嚴(yán)重違法企業(yè)名單和30個(gè)其他嚴(yán)重違法自然人名單，涉及非法吸收公眾存款、集資詐騙、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、欺詐發(fā)行股票和債券等多種行為。

 首批黑名單的數(shù)據(jù)均是以司法判決為依據(jù)。其一，嚴(yán)重失信債務(wù)人名單來源于最高人民法院失信被執(zhí)行人名單庫(kù)，也就是通常說的“老賴”，通過設(shè)定“債權(quán)人為銀行”和“大于一定金額”兩個(gè)條件，篩查得出。其二，非法集資名單來源于處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室提供的非法集資案件數(shù)據(jù)（涉及非法集資企業(yè)和自然人）。其三，其他嚴(yán)重違法名單來源于最高人民法院涉金融刑事犯罪審判數(shù)據(jù)。

 孟瑋指出，國(guó)家發(fā)改委會(huì)同中國(guó)人民銀行等部門曾先后印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)涉金融領(lǐng)域嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》和《關(guān)于對(duì)涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》（下稱《備忘錄》），建立了涉金融領(lǐng)域的失信“黑名單”制度和聯(lián)合懲戒機(jī)制。國(guó)家發(fā)改委近期會(huì)同有關(guān)部門共同研究確定涉金融黑名單的數(shù)據(jù)來源和標(biāo)準(zhǔn)。

 經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)注意到，上述兩份文件是以信用信息歸集共享、信用法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)和失信聯(lián)合懲戒為工作重點(diǎn)，通過建立涉金融嚴(yán)重失信人名單管理制度和聯(lián)合懲戒機(jī)制，促進(jìn)金融活動(dòng)參與主體守法守信，建立健全金融市場(chǎng)信用環(huán)境制度。

 “在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的大背景下，加快推進(jìn)涉金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)，對(duì)于凈化金融生態(tài)環(huán)境，規(guī)范金融秩序具有重要意義。這兩年，我們大力推動(dòng)信用體系建設(shè)，通過建立聯(lián)合懲戒機(jī)制，進(jìn)一步規(guī)范了市場(chǎng)秩序，凈化了市場(chǎng)環(huán)境。”孟瑋說。

 目前，首批涉金融黑名單已在“信用中國(guó)”網(wǎng)站上公布，并將同步推送給21個(gè)部門依據(jù)所適用的法律法規(guī)對(duì)其實(shí)施聯(lián)合懲戒措施。根據(jù)《備忘錄》，國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)人民銀行等21部門將對(duì)被列入黑名單的失信主體實(shí)施聯(lián)合懲戒。

 孟瑋表示，針對(duì)涉金融黑名單可能出現(xiàn)的偏差，國(guó)家發(fā)改委建立了異議處理和信用修復(fù)機(jī)制。

 一方面，金融活動(dòng)參與主體如果對(duì)被列入涉金融黑名單有異議的，可以通過信用中國(guó)網(wǎng)站“異議信息申訴”欄目提出申訴申請(qǐng)，并提交相關(guān)證明材料。經(jīng)過核實(shí)發(fā)現(xiàn)存在錯(cuò)誤的，自查實(shí)之日起5個(gè)工作日內(nèi)予以更正，并及時(shí)從網(wǎng)站公示名單和部門聯(lián)合懲戒名單中移除。另一方面，黑名單公布后，在三個(gè)月內(nèi)完成整改的失信主體，可通過信用中國(guó)網(wǎng)站“異議信息申訴”欄目提交證明材料，經(jīng)核實(shí)后啟動(dòng)信用修復(fù)機(jī)制，將整改后的主體移出涉金融黑名單。

   “下一步，國(guó)家發(fā)改委將加快涉金融黑名單長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，定期發(fā)布涉金融失信人名單相關(guān)信息并會(huì)同有關(guān)部門實(shí)施聯(lián)合懲戒。按照每月公布一批的節(jié)奏，在 ‘信用中國(guó)’網(wǎng)站予以公布并實(shí)施聯(lián)合懲戒。國(guó)家發(fā)改委將會(huì)同有關(guān)部門進(jìn)一步完善信息報(bào)送、異議處理和信用修復(fù)機(jī)制，加快信息傳輸和校驗(yàn)核對(duì)機(jī)制建設(shè)，研究開發(fā)涉金融黑名單信息系統(tǒng)，不斷提高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、全面性和可靠性。”孟瑋表示。